Nota sobre los datos

Se cargan todos los archivos parquet anuales y se filtra por BBVA SAF. Para el análisis de valor cuota se requiere Valor_Cuota > 0. Los 5 fondos se seleccionan por mayor AUM promedio en el último año de datos disponibles. La columna Es_Serie y Fondo_Base se normalizan según disponibilidad histórica.

Los 5 fondos con mayor AUM promedio en el último año son: 1. BBVA CASH DOLARES | 2. BBVA CASH SOLES | 3. BBVA RENTA CORTO PLAZO $ | 4. BBVA RENTA CORTO PLAZO S/. | 5. BBVA RENTA MED. PLAZO $.

1. Evolución del Valor Cuota

Se grafica el valor cuota de cada uno de los 5 fondos seleccionados, filtrando solo filas con Valor_Cuota > 0.

Nota: Fondos en dólares y fondos en soles tienen escalas de valor cuota incomparables; use la leyenda para aislar fondos individuales.

2. Rentabilidad acumulada (indexada a 100 desde el primer registro)

Cada serie se indexa a 100 en su primera fecha disponible con Valor_Cuota > 0, permitiendo comparar el desempeño relativo independientemente de la escala nominal de la cuota.

3. Rentabilidad acumulada últimos 12 meses (indexada)

4. Tabla resumen de rentabilidad por periodos

Se calcula la variación porcentual del valor cuota en los periodos: 1 mes, 3 meses, 6 meses y 1 año. Para cada periodo se busca el último valor cuota disponible en o antes de la fecha de referencia.

5. Comparativa de rentabilidades (barras agrupadas)

Notas y limitaciones

  • La rentabilidad calculada es exclusivamente por variación del valor cuota (rentabilidad del fondo), no considera comisiones de gestión ni cargas de entrada/salida que pudiera pagar el partícipe.
  • La comparación entre fondos en monedas distintas (soles vs. dólares) no incorpora efecto tipo de cambio; la rentabilidad en dólares y en soles no son directamente comparables sin conversión.
  • Para el cálculo de rentabilidad en cada período se usa el último valor cuota disponible en o antes de la fecha de referencia, lo que puede introducir pequeñas diferencias si un fondo no reportó exactamente en esa fecha.